SCPI Mistral Sélection : tout ce qu'il faut savoir !

La SCPI Mistral Sélection est la nouvelle SCPI de Swiss Life, bénéficiant d’une approche agile sans frais de souscription.

Mistral Sélection est la nouvelle SCPI lancée par Swiss Life Asset Managers France, filiale française du groupe Swiss Life Asset Managers actif à l’échelle européenne avec 253 milliards d’actifs sous gestion (dont 35% en immobilier), créée en 2012 par sa maison mère Swiss Life, plus grand groupe d’assurance vie-suisse (10.000 salariés, 20 milliards de chiffre d’affaires, côté à la Bourse de Zurich).

A travers Mistral Sélection, Swiss Life Asset Managers France prend appui sur 3 piliers :

1. Un nouveau cycle immobilier (momentum, « repricing »)
2. Des territoires qui se transforment (proximité, connexion, mutation)
3. Des investissements responsables plus rentables (ISR et performance)

Swiss Life Asset Managers France ciblera des actifs avec 2 exigences : disposer d’un état locatif sécurisé permettant de générer des flux locatifs solides et durable, avoir un foncier amené à se valoriser dans le temps grâce à la mutation des territoires et au développement urbain. Les critères seront :

• Des taux de rendement cible à l’acquisition de 7% ;
• Des acquisitions sur des volumes unitaires entre 3 et 5 M€ ;
• Des localisations dans ou à proximité immédiate des villes ;
• Des actifs privilégiant des baux avec une durée ferme résiduelle longue ;

Nous identifions 3 marqueurs forts :

1. Des frais de souscription à 0%
2. Des investissements européens et un label ISR
3. Une performance cible supérieure à 6%

• Prix de la part : 180 € ;
• Prix de retrait : 180 € ;
• Commission de souscription : 0% TTC ;
• Commission de gestion : 16,50% TTC ;
• Délai de jouissance : 4 mois ;
• Possibilité d’investir en démembrement de parts : nue-propriété ou usufruit. Retrouvez les clés de démembrement sur la page de la SCPI Mistral Sélection.

• Iroko Zen: la moins jeunes des récentes de ce comparatif, avec 0% de frais de souscription, une présence à l’international à 56%, une taille moyenne d’actif légèrement supérieure à 5 M€, un WALB élevé, un taux d’occupation de 100%, une proportion d’1/3 de bureaux et une bonne performance (7,12% brute et 6,12% nette de fiscalité étrangère).

• Upeka: la première SCPI d’AXIPIT, avec 0% de frais de souscription, une présence à l’international pour l’instant à 70%, une taille moyenne d’actif légèrement autour de 4M€, une performance cible à 5,50% nette de fiscalité étrangère.

• Sofidynamic: la nouvelle SCPI de SOFIDY, avec 2% de frais de souscription, une présence à l’international pour l’instant ciblée au moins à 50%, une performance cible à 6,00% nette de fiscalité étrangère.

• Comète: la nouvelle SCPI d’ALDERAN, avec des frais de souscription traditionnels, une présence à l’international qui se veut très forte, une performance cible à 6,00% nette de fiscalité étrangère.

• Osmo Energie: la première SCPI de MATA CAPITAL, avec des frais de souscription traditionnels, une présence à l’international pour l’instant ciblée au moins à 50%, un objectif durable article 9, une performance cible 6,00% brut.

• Transitions Europe: la première SCPI d’ARKEA REIM, avec des frais de souscription traditionnels, une présence à l’international pour l’instant à 100%, une taille moyenne d’actif supérieure à 11 M€, un WALB élevé, un taux d’occupation de 100%, une proportion de 40% de bureaux et une très bonne performance (8,16% brute et 6,52% nette de fiscalité étrangère).

Adossée à l’expérience significative de Swiss Life Asset Managers France, et bénéficiant du cycle immobilier actuel plus que favorable lors de son lancement, la SCPI Mistral Sélection a tout pour devenir une SCPI de référence parmi les rares sans frais de souscription.

Nous pouvons nous prononcer sur les 3 véhicules grand public connus de Swiss Life Asset Managers France :

• La SCPI ESG Pierre Capitale : créée en 2017 elle a connu des années 2020, 2021 et 2022 atones en collecte avec des performances jugées en deçà de la moyenne. Grâce à un travail de redressement sur ces années, poursuivi en 2023, le taux d’occupation est remonté de 90% en 2020 à presque 99% fin 2023 ! Et le rendement de 4,05% en 2020 à 4,84% en 2021, puis 4,93% en 2022 pour atteindre enfin 5,16% en 2023 ! La collecte 2023 s’est d’ailleurs élevée à 26 M€ (en incluant le T4 2022).
• La SC ESG Tendances Pierre : nouvelle venue dans les UC d’assurance-vie elle affiche sur sa 1ère année d’existence une performance annuelle de 6,14% !
• L’OPCI ESG Dynapierre : l’OPCI n’a pas échappé à la tendance générale de cette classe d’actif qui sur 2022 et 2023 a gravement contre-performé (baisse de -4% puis 6% après période 2015-2020 qui a présenté une performance moyenne supérieure à 5%).

L’objectif de Swiss Life avec Mistral Sélection est de disposer d’une 2nde SCPI correspondant d’avantage aux attentes des épargnants et investisseurs, en phase avec l’époque, pour effectuer un démarrage suffisamment solide en collecte et saisir les opportunités de la période 2024-2025. Si Swiss Life réussit son pari elle démarrera son aventure sur un socle de performance cible nettement supérieur à celui qui a longtemps handicapé ESG Pierre Capitale (inférieur à 5% au lancement en 2017-2018).

« Les SCPI présentent un risque de perte partielle ou totale en capital. La liquidité et le rendement ne sont pas garantis. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures. Retrouvez tous les risques liés à l’investissement dans des produits non cotés sur notre page dédiée. »

« Profitez de 100€ offerts sur votre premier investissement en SCPI d’un montant minimum de 1000€, en utilisant le code EPAR100 lors de votre inscription. »

Pour souscrire à la SCPI Mistral Sélection, profitez de l’expérience intuitive et 100% digitale de la plateforme epargnoo. Investissez-en moins de 10 minutes, en 4 étapes simples :

• Inscrivez-vous ou connectez-vous à votre compte epargnoo
• Ajoutez la SCPI à votre panier, depuis la page de la SCPI Mistral Sélection
• Complétez votre profil investisseur en moins de 8 minutes, en suivant notre tunnel de souscription fluide et intuitif.
• Signez les documents de souscription générés en moins de 30 secondes

Notre équipe backoffice vérifiera ensuite la conformité de votre dossier et le transmettra à la société de gestion Swiss Life Asset Managers France dans les 24 heures. Vous pourrez suivre à tout moment le statut de votre opération depuis la page de suivi de vos opérations.

Si vous avez la moindre question concernant la SCPI Mistral Sélection ou lors de votre parcours, n’hésitez pas à contacter l’un de nos experts par téléphone au 01.73.06.82.20 ou bien par e-mail à l’adresse [email protected].