Conseils pour optimiser ma stratégie d'IR 2024

Bonjour à tous,

Je suis en pleine réflexion sur ma stratégie d’investissement et de défiscalisation pour l’IR 2024 et je cherche à obtenir vos avis pour peaufiner mon approche et peut-être découvrir des supports et produits que je n'ai pas encore envisagés.

Pour vous donner un peu de contexte :

• 1 part fiscale avec 50k après abattement

• Pas de prélèvement à la source, j’utilise un compte à terme pour optimiser les intérêts

Voici l’allocation que j’envisage :

1. PER : 5 000€ par an, avec une gestion diversifiée incluant des SCPI et des fonds euros. Mon objectif est à long terme, soit 25 ans et plus (ou une sortie anticipée pour l’achat de la résidence principale).

2. Assurance Vie : 4 000€, principalement sur des fonds euros sécurisés. Je vise un objectif moyen terme, avec une sortie dans 10-15 ans.

3. GFI : 3 000€, pour bénéficier des avantages fiscaux et des revenus réguliers, avec une sortie prévue dans 7-10 ans.

Merci d'avance pour vos retours, au plaisir de vous lire et d’échanger avec vous !